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国度背书加密币托管,8千亿市场最快一年重现?

本文发表于: 2018-09-25 23:30

链盛财经
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不久前,美国监管局又批准区块链技术服务公司BitGo开展加密资产托管服务。行业人士认为,美国政府信用强背书,为传统金融步入数字货币市场投资注入了一针强心剂。


市场纷纷预测,有美国政府信用强背书下的数字资产托管服务,将为华尔街进入加密币投资打开了一扇安全投资之门。比特币亿万富翁Mike Novogratz此前就曾指出,托管业务带来的机构资金,或将能让比特币重现昔日的辉煌,不出一年,数字货币资本市场估值将达到8千亿。


其实早在Bitgo之前,早就有华尔街巨头开始布局数字资产加密服务,其中不乏纽约梅隆银行,摩根大通公司和高盛集团等。


资产托管服务,是现代金融不可或缺的重要一环。随着资产体量的增大、资产组合复杂度的提高等原因,越来越需要专业人士或机构提供服务在减少与拥有资产相关的运营负担的框架下进行,从而保管委托人价值数万亿美元的资产。


随着数字资产投资的越来越兴起,以及一些交易所跑路、黑客攻击等事件的频繁发生,投资者对数字资产托管服务的需求也越来越迫切。


但是总体来看,目前华尔街主流金融机构还是比较谨慎。美林证券,摩根士丹利,摩根大通和富国银行不允许其财务顾问向客户提出加密货币建议。富国银行只允许顾问给他们的客户提供有关数字货币的研究引物,美林证券禁止其顾问交易比特币期货和Grayscale的比特币投资信托。


这次美国批准区块链技术服务公司BitGo开展加密资产托管服务,或许正是华尔街主流资金可以合规进出加密币市场投资的信号。


不翼而飞的加密货币


比特币是基于区块链技术的最成功数字资产之一,凭借不可篡改、去中心化等特点,实现极高的安全性,不容易被盗。但因为比特币的拥有只有特定的秘钥来保管,所以可以说谁有了这个秘钥就相当于拥有了这个钱包里的所有比特币资产。所以比特币的被盗事件也是层出不穷。


早在13年11月份就有比特币被盗事件的发生,损失了约4100个比特币,当时价值约合110万美元。随后12月在OKcoin交易所上也发生了比特币的突然消失,损失达到64万人民币。14年2月,著名的“门头沟”事件爆发,当时世界上最大的比特币交易所被盗,近85万个比特币被盗一空,有人称这是监守自盗。3月份,美国poloniex交易所发布了一个声明,损失了约12.3%的比特币。16年5月,香港数字货币交易所Gatecoin也遭到了黑客的攻击,损失高达200万美元。还有除了这些被盗走的比特币,据Chainalysis表明30%的比特币可能已经丢失,而这种丢失的比特币是无论如何都不能找回的。



这一系列事件的爆发,都说明了数字资产安全性上存在着巨大的漏洞,如何找到一个低成本、高效的解决措施成为了当务之急,数字资产托管成为了各方寄予厚望的选择。


数字资产托管的形式


数字资产,尤其是加密货币是数字载体工具,它依靠基于密码学所生成的密钥而确定它的唯一归属,所以如果一旦发生密钥被盗或丢失情况,由于区块链是不可更改的,所以就意味着再也找不回来了。


而随着数字资产交易量的不断扩张、交易额的不断升高,越来越多的专业投资者和专业机构的入场,以往的那种适于个人小额存储的电子钱包等形式就越来越显得杯水车薪。



人们就越来越希望与类似于传统金融托管服务的数字资产托管,来保护自己的资产。现在,对于数字资产有几个可用的托管形式:交易所托管、个体托管和第三方托管。


交易所托管,就是你用等价值的法币在交易所购买数字资产,之后把这些数字资产的密钥保存在你在交易所的账户里边。这种方式的好处是,成本低、易操作、流动性强。但安全风险极高,极易发生黑客攻击和监守自盗等事件,2014年门头沟事件发生后,这种托管形式基本退出了历史舞台。


而另一种托管就是个体托管,它是指通过离线技术的冷钱包保存数字资产。它要求保管者自身必须精通技术,并需保持保存技术的不断更新。这样的好处是从根本上解决了黑客攻击的可能,但也增加了流动的难度;并且如果是机构投资者的话也很难避免监守自盗的情况发生,并且这种情况一旦发生无法挽回。


基于上述两种托管方式的诸多问题,类似于传统金融托管的第三方托管成为了现在最合适的选择。由于在线存储数字货币容易受到黑客攻击,离线存储流动性较弱,因此现有的托管解决方案会将二者结合,比如保险库存储,大量的资金会离线存储,用户需要私钥才能接触到这些资产,用户密钥或需要多重签名才能取得,或被分成多片,存放于世界各地的保险库中。


政府背书不得不的选择



第三方托管很好的解决了数字资产在保存上的诸多痛点,使投资着的利益得到了保护。在Bitgo之前布置在美国,在韩国、日本,还有我们中国大陆地区都有很多机构和公司进行了积极的尝试,最早甚至可以追溯到2013年。但为什么一直就没有得到很好的普及呢?


反观数字资产托管,其实它的整个流程还是存在于不透明的条件下,投资者也不能完全确信它的具体操作,再加上这是一个没有统一标准的新兴行业,各家标准都不一致,鱼龙混杂,良莠不齐。投资者的选择成本和所冒的风险都很大。


去年94后,迫于监管压力,云币不得不放弃交易业务,而为了东山再起保留了数字资产托管业务。而一年以后,云币宣布将永久关闭网站,包括数字资产托管业务,所以把数字资产托管在没有监管的第三方平台是件风险很大的事。


而类似于Bitgo这种拿到了监管部门正式批文的第三方机构,要定期接受监管部门的严格审核和反洗钱(AML)调查,以及月度审计和披露信息等。美国监管部门见确保Bitgo业务、财务的透明性和公开性。也只有这样才能更好的包和投资者的合法利益和促进市场更好的发展。



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