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GUSD,是灾害的开端还是行业的新生

本文发表于: 2018-09-15 14:55


近期,纽约金融服务部(NYDFS)同时批准了两种基于以太坊发行的稳定USD。分别是由 Gemini 公司发行的稳定币Gemini DollarPaxos公司发行的稳定币Paxos Standard,此消息发一出,引发了区块链行业内所有人的关注。

此同时,纽约金融服务部(NYDFS负责人Maria T. Vullo也表示,纽约在致力于经济增长的同时,更要促进创新的发展。并明确表示纽约州监管框架不会抑制金融科技行业创新。而目前而言,较受关注的锚定token当属Winklevoss兄弟的,缩写为GUSD。



据官方称,GUSD是一比一与美元锚定、以美元存款作担保、发行在以太坊上的价格稳定Token。这个消息表面上看就是多了一个稳定价值的Token而已,因为Gemini公司的GUSDTether公司的USDT实际差别不大。


但事实上这个消息背后的内容很多,因为GUSD最主要的特点是它是首个受政府监管的稳定币。


背后的发行方Gemini Trust Company LLC注册在美国,受纽约州金融服务局(NYDFS)及美国联邦部门的监管。而且发行方承诺将会每月公布由第三方会计事务所开具的验资报告。


也就是说GUSD具备美国政府信用背书,甚至你可以简单理解为,就是美国政府发行的稳定Token。


了解这一层面,GUSD今后巨大的潜力就不言而喻了


而随着GUSD的到来,现在市场上所运行的USDT必将受到冲击。过去的几年,整个行业目睹了稳定TOKEN的不断增长。稳定通证是一定时间内,以固定汇率锚定法定资产的通证。


数字资产投资者和交易所偏好使用稳定通证进行交易,免去了每次通过场外来兑换BTC和ETH的麻烦。


USDT是一种中心化资产的抵押(Collateral-backed IOU)平台,发行主体是私人公司,在这种机制下,一家中心化的公司通过所持的资产来发行通证,并且声明这些数字资产背后有实际资产做支撑,即数字通证价值挂钩某种价值确定的资产。


但是它与传统的主权货币相比缺乏有效监控的环境,先天上存在很大的交易风险。一旦出现违规操作,使用者没有任何的风险规避能力。


在2017年9月的审计之后,USDT的发行如同坐上了火箭。因为当时交易所不能直接与国家金融进行交易,所以,USDT就杀入了市场。成了桥梁。最后USDT成为整个行业价值交换的中心。



但随之而来的问题是,正因为USDT私人控制,而且受到Bitfinex交易所的控制,究竟Bitfinex是否利用与发行公司Tether的裙带关系来操纵市场,市场上怀疑的声音一直没有停止过。


根据Coinmarketcap.com数据显示,市场上流通的USDT数量共有22.23亿个,目前价格为1美元,也就是说Tether共发行了价值22.23亿美元的USDT


如果按照Tether的合法操作模式,其账户中应至少有22亿美元的存款以对应等值发行的USDT,但是目前并没有公开证据来证明有这笔保证金的存在。


而市场一致认为去年区块链行业疯狂中,最大的推手就是USDT,大量的USDT增发出来,投放到市场,交换其它资产,尤其是BTC,而BTC自然水涨船高,蹭蹭的往上涨。


这不得不让人怀疑USDT。如果Tether没有足够的准备金的话,那很明显莱特币行情发行的USDT就没有支撑,而因此构成的BTC价格的暴涨将存在极大的水分,也极有可能涉及到Bitfinex操纵比特币的事实。


现在美国政府背书的GUSD出来了,这将是USDT最大的冲击。如果现在币安等一些头部交易所开始改用GUSD,那么,USDT极有可能最后一文不值,出现挤兑,保证金不足的情况下肯定无法全部兑现。


Gemini 新发行的(GUSD相较于USDT在透明性和风险控制上具有更大的优势。


Gemini 发行的 GUSD 部署在以太坊公链上,公开透明而且监管部门会查账,不可能像 USDT 一样存在暗箱操作和操控的问题;以 1:1 的比例和美元挂钩,得到保险公司保障并定期披露审计报告,购买力稳定,也不会有崩盘的风险。



所以,USDT崩盘可能性极大。如果USDT崩盘了,那么,BTC也很危险,我们说BTC是USDT在兜底,那么,现在USDT垮了,谁来给BTC兜底呢?如果BTC没人兜底?这对整个行业来说,将是一个灾难。当然,相较USDT而言,这还远远不是GUSD的厉害之处。


GUSD最厉害的是将美国政府通过运营稳定币将其背后的美元带向世界每一个角落。


美元数字化使得国家壁垒不再存在,委内瑞拉人民可以畅快的使用GUSD而免受本币剧烈贬值的折磨,进一步的,如果人们都使用GUSD,那么对本币的借贷行为也都会消失,转而变成GUSD的借贷,也即整个金融系统将基于GUSD而不是本币重新建立!


可以说美国在区块链实验中已经遥遥领先,而我国区块链似乎还有很长的一段路要走...


THE  END


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